Menos burocracia, mais estratégia.
Planeje hoje a proteção e a continuidade do seu patrimônio
Organize bens, empresas e relações familiares com uma estratégia patrimonial e sucessória desenvolvida de acordo com seus objetivos.
Organização patrimonial para decisões mais seguras no presente e no futuro
Construir um patrimônio exige tempo, planejamento e dedicação. Preservá-lo e preparar sua continuidade também exige uma estratégia bem estruturada.
O Planejamento Patrimonial e Sucessório permite organizar bens, participações societárias e responsabilidades, além de definir antecipadamente como será conduzida a sucessão familiar ou empresarial.
Na Sanji, cada situação é analisada individualmente, considerando patrimônio, estrutura familiar, objetivos e aspectos contábeis, societários e tributários.
Soluções patrimoniais e sucessórias
Soluções para organizar, preservar e dar continuidade ao patrimônio
Cada estrutura deve ser desenvolvida de acordo com os bens, os objetivos e as relações existentes entre os envolvidos.
Conheça a estrutura atual Mapeamento de bens, empresas, participações e responsabilidades para identificar necessidades e pontos de atenção.
Prepare a continuidade Definição antecipada de estratégias para a transferência do patrimônio e a organização da sucessão.
Organize bens e participações Avaliação de estruturas societárias que possam facilitar a administração e a continuidade patrimonial.
Regras claras, relações mais seguras Definição de responsabilidades, critérios e processos para a gestão do patrimônio e das empresas familiares.
Decisões com visão integrada Análise dos impactos contábeis e tributários relacionados à estrutura patrimonial e sucessória.
Prepare a próxima geração Planejamento da transição de gestão e da participação dos sucessores em empresas familiares.
Diagnóstico patrimonial
Todo planejamento começa com uma visão completa do patrimônio
Antes de recomendar qualquer estrutura, é necessário compreender como o patrimônio está organizado atualmente.
O diagnóstico reúne informações sobre bens, imóveis, investimentos, empresas, participações societárias, obrigações e relações entre os envolvidos.
Essa análise ajuda a identificar vulnerabilidades, documentos pendentes, riscos de concentração, dificuldades futuras na sucessão e oportunidades de
- Bens imóveis
- Regime de bens
- Objetivos dos titulares
- Participações societárias
- Contratos existentes
- Possíveis sucessores
Planejamento sucessório
Defina antecipadamente como o patrimônio será conduzido
Decisões importantes podem ser tomadas de forma consciente e organizada, respeitando os objetivos do titular e os limites estabelecidos pela legislação.
Além da transferência dos bens, o processo pode definir quem administrará o patrimônio, como sucessores participarão das empresas e quais regras orientarão a continuidade da estrutura familiar.
A estratégia adequada dependerá da composição patrimonial, das relações familiares e dos objetivos de cada pessoa.
IRPJ e CSLL
Apuração acompanhada com mais controle e previsibilidade
A determinação do Lucro Real exige que o resultado contábil seja analisado conforme as regras tributárias aplicáveis.
Despesas, receitas e operações podem receber tratamentos fiscais diferentes e exigir ajustes, controles específicos e documentação adequada.
A Sanji acompanha esses elementos para auxiliar na formação de uma base de cálculo consistente e antecipar possíveis riscos.
Holding patrimonial e familiar
Uma estrutura societária pode ajudar na organização do patrimônio
A holding patrimonial ou familiar é uma empresa criada para concentrar e administrar determinados bens ou participações.
Dependendo da realidade do patrimônio, essa estrutura pode facilitar a gestão, estabelecer regras entre familiares e contribuir para a organização da sucessão.
Porém, uma holding não é automaticamente indicada para todos os casos. Custos, obrigações, objetivos familiares e efeitos contábeis, societários e tributários precisam ser avaliados antes da implementação.
A resposta deve ser baseada em uma análise individual, e não apenas no tamanho do patrimônio.
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Composição
Valor quantidade e natureza dos bens
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Família
Herdeiros, sucessores e regras de gestão
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Operação
Custos de implementação e manutenção
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Impactos
Tributos, contabilidade e obrigações
Benefícios e limitações devem ser comparados com a estrutura atual e os objetivos dos envolvidos.
Governança familiar
Patrimônio organizado também precisa de regras claras
A governança familiar estabelece critérios para a administração do patrimônio e a participação dos familiares nas decisões, especialmente quando existem empresas familiares ou diferentes gerações envolvidas.
Definição das funções e deveres de cada familiar.
Critérios de participação e processos decisórios.
Regras para familiares que desejam participar do negócio.
Política de distribuição e compra ou venda de participações.
Processos para resolução de divergências e continuidade da gestão.
Para quem é
Sua empresa precisa de uma gestão especializada no Lucro Real?
A solução é indicada para empresas que buscam segurança na apuração, controle dos dados e atuação contábil e tributária alinhada às decisões do negócio.
Atuação consultiva para organizar informações, acompanhar resultados e apoiar decisões.
Revisão de tributos para identificar valores pagos indevidamente ou créditos não aproveitados.
Sua empresa está aproveitando corretamente as possibilidades do Lucro Real?
Preencha o formulário e converse com a equipe da Sanji. Vamos conhecer sua operação, avaliar necessidades e identificar como uma atuação especializada pode aumentar a segurança da empresa.
Perguntas frequentes
Planejamento com informação clara e responsável
O que é Planejamento Patrimonial e Sucessório?
É o processo de organizar bens, empresas, participações e responsabilidades, além de preparar antecipadamente a continuidade do patrimônio. O planejamento considera os objetivos dos titulares, a estrutura familiar e os aspectos contábeis, societários, jurídicos e tributários relacionados.
Preciso ter um patrimônio muito grande para realizar o planejamento?
Não. A necessidade do planejamento não depende apenas do valor do patrimônio. Também devem ser considerados a quantidade e a natureza dos bens, o número de herdeiros, a existência de empresas e o nível de complexidade das relações familiares.
O que é uma holding patrimonial?
É uma empresa criada para concentrar e administrar determinados bens ou participações. Ela pode ser utilizada como parte de uma estratégia patrimonial e sucessória, mas sua viabilidade depende da análise de cada caso.
Criar uma holding sempre reduz impostos?
Não. A criação de uma holding pode gerar diferentes efeitos tributários, custos e obrigações. A decisão deve considerar a estrutura atual, os objetivos dos envolvidos e os impactos da implementação e da manutenção.
A holding protege completamente os bens?
Nenhuma estrutura oferece proteção absoluta. O planejamento pode contribuir para a organização e a preservação patrimonial dentro dos limites legais, mas não deve ser utilizado para ocultar bens, prejudicar credores ou evitar obrigações legítimas.
É possível organizar a sucessão ainda em vida?
Sim. Existem diferentes alternativas para planejar a transmissão e a administração do patrimônio durante a vida do titular. A escolha dependerá dos objetivos, dos bens envolvidos e das condições familiares.
O planejamento evita inventário?
Algumas estratégias podem simplificar ou reduzir a quantidade de bens submetidos ao processo de inventário, mas isso depende da estrutura implementada e da situação existente no momento da sucessão. Não é adequado garantir que o inventário será totalmente eliminado.
O planejamento pode evitar conflitos familiares?
Ele pode contribuir para reduzir conflitos ao definir regras, responsabilidades e critérios com antecedência. O resultado também depende da comunicação, da participação e do alinhamento entre os envolvidos.
O planejamento sucessório também se aplica a empresas?
Sim. Empresas familiares podem planejar a transferência de participações, a preparação de sucessores, os critérios de gestão e a continuidade das operações.
A estrutura precisa ser atualizada?
Sim. Mudanças no patrimônio, na composição familiar, nas empresas, na legislação ou nos objetivos podem exigir uma revisão do planejamento.
Quais profissionais podem participar do processo?
Dependendo da estrutura, podem participar profissionais das áreas contábil, tributária, societária, jurídica, financeira e de governança. A atuação integrada ajuda a avaliar os diferentes impactos da estratégia.
Quais documentos podem ser solicitados?
Os documentos variam conforme o caso, mas podem incluir documentos pessoais, certidões, relação de bens, matrículas de imóveis, contratos sociais, acordos societários, demonstrações contábeis, declarações fiscais, contratos existentes e informações sobre herdeiros e sucessores.